Agregator DeFi: Cara Memaksimalkan Keuntungan dari Yield Farming

Cek Market Crypto Hari Ini:

Bittime - DeFi adalah kepanjangan dari Decentralized Finance atau keuangan terdesentralisasi. DeFi adalah salah satu bidang yang paling menarik dan inovatif dalam industri cryptocurrency saat ini. DeFi menawarkan berbagai manfaat bagi pengguna, seperti akses yang lebih luas, transparansi yang lebih besar, dan efisiensi yang lebih tinggi dalam berbagai layanan keuangan. 

Namun, DeFi juga memiliki tantangan dan kompleksitas tersendiri, terutama bagi investor yang ingin mendapatkan imbal hasil yang optimal dari aset kripto mereka. Di sinilah peran agregator yield menjadi penting.

Apa itu Yield Farming?

Yield farming adalah salah satu aktivitas utama dalam ekosistem DeFi. Yield farming adalah praktik di mana investor meminjamkan atau mengunci aset kripto mereka dalam berbagai protokol DeFi untuk mendapatkan imbal hasil, baik dalam bentuk bunga, biaya, atau token baru. Yield farming memungkinkan investor untuk memanfaatkan likuiditas mereka dan mendapatkan penghasilan pasif dari aset kripto mereka.

Apa itu Agregator Yield DeFi?

Agregator yield adalah platform yang membantu investor untuk mengoptimalkan yield farming mereka dengan menggabungkan berbagai protokol DeFi dan strategi investasi ke dalam satu tempat. Agregator yield berfungsi seperti manajer dana otomatis yang mengalokasikan aset kripto investor ke berbagai protokol dan strategi yang menawarkan imbal hasil tertinggi, dengan mempertimbangkan faktor-faktor seperti risiko, biaya, dan likuiditas.

Bagaimana Agregator Yield Bekerja?

Agregator yield bekerja dengan cara yang cukup sederhana. Pertama, investor harus menyetor aset kripto mereka ke dalam agregator yield, yang biasanya disebut sebagai “vault” atau “pot”. Vault adalah kontrak pintar yang mengelola aset kripto investor dan mengeksekusi strategi yield farming yang sesuai. Strategi yield farming dapat bervariasi, tergantung pada protokol dan agregator yang digunakan, tetapi beberapa contoh umum adalah:

• Mengalokasikan aset ke dalam likuiditas pools, yaitu tempat di mana investor menyediakan aset kripto untuk ditukar dengan aset lain, dan mendapatkan imbal hasil dari biaya transaksi dan token insentif.
• Berpartisipasi dalam farming yield, yaitu tempat di mana investor menyediakan aset kripto untuk mendukung protokol DeFi tertentu, dan mendapatkan imbal hasil dari token baru yang dibuat oleh protokol tersebut.
• Menggunakan strategi staking, yaitu tempat di mana investor menyimpan aset kripto untuk mendukung keamanan dan operasi jaringan blockchain tertentu, dan mendapatkan imbal hasil dari hadiah blok dan transaksi.

Agregator yield biasanya mengotomatisasi proses yield farming ini, sehingga investor tidak perlu melakukan banyak hal selain menyetor dan menarik aset kripto mereka. Agregator yield juga biasanya mengambil biaya tertentu dari imbal hasil investor, sebagai kompensasi atas layanan yang mereka berikan.

Baca Juga Cara Beli Crypto:

Manfaat dan Risiko Agregator Yield DeFi

Menggunakan agregator yield memiliki beberapa manfaat, seperti:

• Memudahkan investor untuk melakukan yield farming, tanpa perlu mempelajari berbagai protokol DeFi dan strategi investasi secara mendalam.
• Menghemat waktu dan biaya investor, karena agregator yield dapat menemukan protokol dan strategi yang paling menguntungkan dan efisien untuk yield farming.
• Meningkatkan imbal hasil investor, karena agregator yield dapat mengalokasikan aset kripto investor ke berbagai protokol dan strategi secara dinamis, sesuai dengan kondisi pasar yang berubah-ubah.

Namun, menggunakan agregator yield juga memiliki beberapa risiko, seperti:

• Risiko smart contract, yaitu risiko di mana kesalahan dalam kode atau serangan hacker dapat menyebabkan kehilangan aset kripto investor.
• Risiko likuiditas, yaitu risiko di mana investor tidak dapat menarik aset kripto mereka dengan cepat atau mudah, karena keterbatasan atau ketidakstabilan dalam likuiditas pools atau protokol DeFi.
• Risiko volatilitas, yaitu risiko di mana fluktuasi harga aset kripto dapat mempengaruhi imbal hasil investor, baik secara positif maupun negatif.

Contoh Platform Agregator Yield DeFi

Beberapa contoh platform agregator yield yang populer dan terkemuka saat ini adalah:

Yearn.finance 

Salah satu agregator yield pertama dan terbesar, yang mendukung berbagai protokol DeFi seperti Aave, Compound, Curve, dan SushiSwap. Yearn.finance memiliki berbagai vault yang menawarkan imbal hasil yang berbeda-beda, tergantung pada strategi yang digunakan. Yearn.finance juga memiliki token asli yang disebut YFI, yang digunakan untuk tata kelola dan insentif dalam platform.

Convex Finance 

Convex Finance adalah agregator yield terbaru dan tercepat berkembang, yang berfokus pada protokol Curve, salah satu protokol pertukaran aset kripto terbesar. Convex Finance memungkinkan investor untuk mendapatkan imbal hasil dari likuiditas pools Curve, serta token insentif tambahan dari Convex Finance sendiri. Convex Finance juga memiliki token asli yang disebut CVX, yang digunakan untuk tata kelola dan insentif dalam platform.

Harvest Finance 

Ini juga agregator yield yang paling ramah pengguna, yang mendukung berbagai protokol DeFi seperti Uniswap, Balancer, Synthetix, dan Maker. Harvest Finance memiliki berbagai vault yang menawarkan imbal hasil yang berbeda-beda, tergantung pada strategi yang digunakan. Harvest Finance juga memiliki token asli yang disebut FARM, yang digunakan untuk tata kelola dan insentif dalam platform.

Kesimpulan

Agregator yield adalah salah satu inovasi terpenting dalam ekosistem DeFi, yang membantu investor untuk mengoptimalkan yield farming mereka dengan cara yang mudah dan efisien. Dengan menggunakan agregator yield, investor dapat memanfaatkan likuiditas mereka dan mendapatkan imbal hasil yang maksimal dari aset kripto mereka. 

Meski demikian, investor juga harus menyadari risiko yang terlibat dalam menggunakan agregator yield, dan melakukan penelitian yang cukup sebelum memilih platform yang sesuai dengan kebutuhan dan preferensi mereka.

Cek Harga Crypto Hari Ini:

Cara Beli Crypto di Bittime

Kamu bisa beli dan jual aset crypto dengan cara yang mudah dan aman melalui Bittime. Bittime adalah satu aplikasi kripto terbaik di Indonesia yang sudah resmi terdaftar Bappebti. 

Untuk bisa beli aset crypto di Bittime, pastikan kamu telah melakukan registrasi dan menyelesaikan verifikasi identitas. Selain itu, pastikan juga kalau kamu punya saldo yang cukup dengan melakukan deposit sejumlah dana ke wallet. Sekadar informasi, minimal pembelian aset di Bittime adalah Rp10.000. Setelah itu, barulah kamu bisa melakukan pembelian aset crypto di aplikasi. Belajar Panduan Lengkap Cara Beli Crypto di Bittime. 

Pantau pergerakan grafik harga Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) dan kripto lainnya untuk mengetahui tren crypto market hari ini secara real-time di Bittime.

Baca Juga:

Apa Itu Yield Farming?

Apa Itu DeFi Aggregator?

Peran Decentralized Finance (DeFi): Sumber Pendapatan Pasif yang Menguntungkan?

DISCLAIMER: Artikel ini bersifat informasi dan bukan merupakan tawaran atau ajakan untuk menjual dan membeli aset kripto apapun. Perdagangan aset kripto merupakan aktivitas beresiko tinggi. Harga aset kripto bersifat fluktuatif, di mana harga dapat berubah secara signifikan dari waktu ke waktu dan Bittime tidak bertanggung jawab atas perubahan fluktuasi dari nilai tukar aset kripto.