Skema Ponzi vs. Skema Piramida: Apa Perbedaannya?

Cek Market Crypto Hari Ini:

Bittime - Program investasi yang curang yang dikenal sebagai skema Ponzi menarik investor dengan janji keuntungan yang sangat tinggi.

Apa Itu Skema Ponzi?

Skema Ponzi dinamai dari Charles Ponzi, yang populer pada awal abad ke-20 karena menggunakan metode ini. Ini beroperasi atas dasar yang menyesatkan, di mana pengembalian yang dibayarkan kepada investor sebelumnya berasal bukan dari keuntungan yang sah tetapi dari investasi peserta baru.

Skema ini bergantung pada aliran terus-menerus dari investor baru untuk mendukung pembayaran karena mereka tidak memiliki dasar aktivitas komersial yang sah.

Skema Ponzi terkenal karena kurang transparannya, seringkali memberikan informasi yang samar atau tidak akurat tentang bagaimana mereka bekerja.

Skema ini pada akhirnya tidak dapat dipertahankan dan pasti akan runtuh ketika aliran investor baru berkurang, meninggalkan banyak investor dengan kerugian besar.

Skema Ponzi ilegal di sebagian besar yurisdiksi karena sifat penipuannya, dan otoritas dengan keras mengejar mereka untuk melindungi investor dari kerugian finansial.

Salah satu skema Ponzi terkenal di sektor keuangan diciptakan oleh Bernie Madoff. Skema Ponzi-nya terungkap pada tahun 2008 setelah dia mengakui menjalankan perusahaan investasi palsu selama bertahun-tahun.

Madoff menipu kliennya dengan berpura-pura menjadi perusahaan investasi yang sah dan memberi mereka janji keuntungan besar yang konsisten.

Namun, daripada benar-benar menginvestasikan uang investor sebelumnya, dia menggunakan investasi tambahan sebagai leverage untuk membayar imbalan kepada mereka.

Baca Juga Memahami Skema Pump and Dump dalam Cryptocurrency

Madoff membuat laporan keuangan palsu selama bertahun-tahun untuk menjaga penampilan kesuksesan dalam skema ini.

Akibat runtuhnya skema ini selama krisis keuangan global, ratusan investor menderita kerugian besar, dan salah satu penipuan keuangan terbesar dalam sejarah terungkap.

Kemudian, Madoff ditahan, dinyatakan bersalah, dan dijatuhi hukuman penjara 150 tahun atas perannya dalam menjalankan penipuan Ponzi ini.

Baca Juga Cara Beli Crypto:

Skema Ponzi Di Dunia Kripto

Skema Ponzi telah menyusup ke ranah cryptocurrency, memanfaatkan daya tarik imbalan cepat di pasar berkembang ini.

Contoh skema Ponzi cryptocurrency termasuk PlusToken, sebuah tipuan besar yang menipu investor Asia miliaran dolar, dan Bitconnect, sebuah platform pinjaman yang runtuh pada tahun 2018.

Insiden-insiden ini menyoroti pentingnya berhati-hati dan skeptisisme saat memasuki pasar cryptocurrency karena janji uang mudah kadang-kadang dapat menyembunyikan motif jahat.

Oleh karena itu, investor harus belajar mengenali tanda-tanda peringatan jika mereka ingin melindungi diri dari skema penipuan ini.

Baca Juga Memahami Skema Pump and Dump dalam Cryptocurrency

Umumnya, skema-skema ini kurang terbuka mengenai strategi investasinya dan membuat janji keuntungan yang sangat tinggi, sering kali dengan jaminan.

Mereka sering bergantung secara signifikan pada sistem referensi, memberi tekanan pada investor untuk bertindak cepat, dan menghindari pemeriksaan atau audit regulasi.

Apa Itu Skema Piramida?

Skema piramida adalah rencana investasi yang tidak jujur yang menarik orang dengan klaim keuntungan besar, biasanya dengan merekrut peserta baru.

Individu yang terlibat dalam skema piramida diminta untuk melakukan investasi keuangan awal, dan alih-alih terlibat dalam penjualan produk atau layanan yang nyata, fokus utama mereka adalah meyakinkan orang lain untuk menjadi bagian dari skema tersebut.

Struktur piramida hierarkis diciptakan oleh tanggung jawab rekrutan baru untuk mendatangkan rekrutan baru lagi, yang akan mendatangkan lebih banyak peserta.

Peserta awal sering kali menerima pembayaran untuk keuntungan mereka dari investor kemudian, memberikan penampilan kemakmuran.

Ketika semakin sulit menemukan mitra baru untuk mendukung piramida yang terus berkembang, skema piramida tidak bisa bertahan dan pasti akan gagal.

Mereka di puncak mendapat untung ketika mereka akhirnya runtuh, biasanya atas biaya mereka yang berada di hirarki yang lebih rendah yang kehilangan investasinya.

Karena karakter eksploitatif mereka dan kerugian yang mereka timbulkan pada orang-orang yang menjadi mangsanya, skema piramida dilarang di banyak negara.

Skema piramida mengadopsi model yang sama dengan pemasaran multi-level (MLM). Namun, peserta MLM dapat mendapatkan komisi baik dari penjualan produk ini maupun dari merekrut anggota baru.

Sebaliknya, produk atau layanan yang sah sering absen dari skema piramida, dan fokus utamanya adalah merekrut peserta tanpa menawarkan nilai nyata.

Kasus Telexfree adalah contoh skema piramida di industri keuangan. Meskipun Telexfree, yang beroperasi dari 2012 hingga 2014, diklaim menyediakan layanan telepon internet, tujuannya adalah merekrut peserta.

Investor dijanjikan keuntungan besar sebagai imbalan atas penempatan iklan internet dan merekrut anggota baru. Ribuan orang tertipu sebelum skema tersebut akhirnya gagal.

Baca Juga: Mengenal Cross Margin and Isolated Margin dalam Trading Cryptocurrency

Skema Piramida Di Dunia Kripto

Sayangnya, skema piramida telah memasuki bidang cryptocurrency, memanfaatkan daya tarik kekayaan cepat di pasar ini yang sedang berkembang.

Skema piramida sering memunculkan tanda bahaya karena mereka menjanjikan keuntungan yang sangat tinggi dan menekankan rekrutmen peserta baru secara berlebihan daripada menyediakan barang atau layanan nyata.

Pelaku skema piramida cryptocurrency sering kali memberikan detail umum atau samar-samar tentang metode pengembalian atau rencana investasi mereka.

Namun, karena volatilitas intrinsik dari aset digital, tidak ada jaminan dalam dunia cryptocurrency. Setiap investasi yang menjanjikan keuntungan harus dihindari.

Seringkali tidak ada produk atau layanan nyata yang ditawarkan dalam penipuan piramida. Alih-alih operasi bisnis yang sebenarnya, rekrutmen dan investasi membentuk sebagian besar pendapatan skema.

Selain itu, skema piramida mungkin menawarkan rencana kompensasi yang rumit yang sulit dipahami. Jika seseorang tidak bisa memahami bagaimana strategi itu menghasilkan keuntungan, mereka harus berhati-hati.

Perbedaan Skema Ponzi dan Piramida

Kedua skema menipu investor dengan janji menggiurkan namun palsu, dan sebagian besar peserta akhirnya mengalami kerugian finansial yang besar.

Individu dapat melindungi diri dari skema penipuan ini dengan memahami perbedaannya. Berikut adalah perbedaan kunci antara kedua skema tersebut:

Skema Ponzi Vs. Skema Piramida

Sumber: Cointelegraph

Implikasi hukum dari berpartisipasi dalam skema Ponzi termasuk kemungkinan tuduhan penipuan, penggelapan, dan penipuan surat berharga.

Jika terbukti bersalah, hukuman penjara mungkin akan mengikuti; panjangnya hukuman tergantung pada seberapa luas kejahatan tersebut.

Korban mungkin menerima restitusi dalam bentuk denda pidana, dan penegak hukum dapat menyita properti dan kendaraan yang diperoleh melalui penipuan.

Pengadilan juga dapat memberikan kompensasi kepada korban untuk mengganti kerugian finansial mereka.

Dalam penipuan skema piramida, korban memiliki opsi untuk mengajukan tindakan perdata dalam upaya mendapatkan ganti rugi dan memegang akun penggiat skema bertanggung jawab. 

Untuk melindungi pelanggan dan menjaga integritas pasar, badan regulasi terus memantau dan menyelidiki skema piramida. Namun, investor harus berhati-hati dan melakukan due diligence sebelum membuat keputusan investasi apa pun.

Cara Beli Crypto di Bittime

Kamu bisa beli dan jual aset crypto dengan cara yang mudah dan aman melalui Bittime. Bittime adalah satu aplikasi kripto terbaik di Indonesia yang sudah resmi terdaftar Bappbeti. 

Untuk bisa beli aset crypto di Bittime, pastikan kamu telah melakukan registrasi dan menyelesaikan verifikasi identitas. Selain itu, pastikan juga kalau kamu punya saldo yang cukup dengan melakukan deposit sejumlah dana ke wallet. Sekadar informasi, minimal pembelian aset di Bittime adalah Rp10.000. Setelah itu, barulah kamu bisa melakukan pembelian aset crypto di aplikasi. 

Pantau pergerakan grafik harga Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) dan kripto lainnya untuk mengetahui tren crypto market hari ini secara real-time di Bittime.

Baca Juga

Feedzai: Perisai Anda Melawan Penipuan Keuangan

Apa Itu Scamcoin?

Mengungkap Scam di Cryptocurrency

DISCLAIMER: Artikel ini bersifat informasi dan bukan merupakan tawaran atau ajakan untuk menjual dan membeli aset kripto apapun. Perdagangan aset kripto merupakan aktivitas beresiko tinggi. Harga aset kripto bersifat fluktuatif, di mana harga dapat berubah secara signifikan dari waktu ke waktu dan Bittime tidak bertanggung jawab atas perubahan fluktuasi dari nilai tukar aset kripto.