Cara Membayar Pajak Kripto di AS, Inggris, dan Jerman

Cek Market Crypto Hari Ini:

Bittime - Kripto atau cryptocurrency adalah aset digital yang menggunakan teknologi kriptografi untuk mengamankan transaksi dan mengontrol penciptaan unit baru. Kripto semakin populer sebagai alternatif investasi dan pembayaran di dunia digital. 

Namun, banyak orang yang belum tahu bagaimana cara membayar pajak kripto di negara mereka. Artikel ini akan menjelaskan cara membayar pajak kripto di AS, Inggris, dan Jerman, serta tips dan trik untuk menghemat pajak kripto Anda.

Pajak Kripto di AS

Di AS, Internal Revenue Service (IRS) mengklasifikasikan kripto sebagai properti (bukan mata uang). Sehingga, pembelian dan penjualan kripto dikenakan pajak sebagai keuntungan atau kerugian modal. 

Ini berarti bahwa Anda harus membayar pajak kripto setiap kali Anda menjual atau menghabiskan kripto dengan untung. Jika Anda menjual atau menghabiskan kripto dengan rugi, Anda tidak perlu membayar pajak, tetapi Anda bisa menggunakan kerugian kripto Anda untuk mengurangi keuntungan investasi lainnya.

Untuk menghitung pajak kripto Anda, Anda perlu mengetahui harga beli dan harga jual kripto Anda, serta biaya transaksi yang terkait. Selisih antara harga jual dan harga beli, dikurangi biaya transaksi, adalah keuntungan atau kerugian modal Anda. 

Anda harus melaporkan keuntungan atau kerugian modal Anda di Formulir 8949 dan Lampiran D saat mengisi formulir pajak tahunan Anda. Anda juga harus menyimpan catatan transaksi kripto Anda sebagai bukti.

Tingkat pajak kripto Anda tergantung pada lamanya Anda memegang kripto sebelum menjual atau menghabiskannya. Jika Anda memegang kripto selama kurang dari setahun, Anda akan dikenakan pajak dengan tarif pajak penghasilan biasa, yang berkisar antara 10% hingga 37%. 

Jika Anda memegang kripto selama lebih dari setahun, Anda akan dikenakan pajak dengan tarif pajak keuntungan modal jangka panjang, yang berkisar antara 0% hingga 20%, tergantung pada tingkat penghasilan Anda.

Beberapa tips dan trik untuk menghemat pajak kripto Anda di AS adalah:

• Menyimpan kripto Anda selama lebih dari setahun untuk mendapatkan tarif pajak yang lebih rendah.
• Menjual kripto Anda yang rugi untuk mengimbangi keuntungan kripto Anda yang lain, atau bahkan keuntungan investasi lainnya seperti saham atau obligasi.
• Menggunakan akun pensiun yang memenuhi syarat, seperti IRA atau 401(k), untuk berinvestasi dalam kripto, sehingga Anda bisa menunda atau menghindari pajak kripto Anda.
• Menghindari penggunaan kripto untuk pembelian barang atau jasa, karena hal ini dianggap sebagai penjualan kripto yang dikenakan pajak.

Baca Juga: Pajak Kripto Di Indonesia: Berdasarkan Permenkeu PMK 68/2022

Pajak Kripto di Inggris

Di Inggris, Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC) menganggap kripto sebagai aset yang dapat diperdagangkan, sehingga aktivitas kripto dikenakan pajak sebagai keuntungan atau kerugian modal, atau sebagai pendapatan dari perdagangan. 

Ini tergantung pada apakah Anda berinvestasi dalam kripto sebagai individu atau sebagai bisnis.

Jika Anda berinvestasi dalam kripto sebagai individu, Anda harus membayar pajak keuntungan modal setiap kali Anda menjual, menukar, atau memberikan kripto dengan untung. Jika Anda menjual, menukar, atau memberikan kripto dengan rugi, Anda bisa menggunakan kerugian kripto Anda untuk mengurangi keuntungan modal lainnya. 

Anda harus melaporkan keuntungan atau kerugian modal Anda di Self Assessment tax return saat mengisi formulir pajak tahunan Anda. Anda juga harus menyimpan catatan transaksi kripto Anda sebagai bukti.

Tingkat pajak keuntungan modal Anda tergantung pada tingkat penghasilan Anda dan jumlah keuntungan modal Anda. Jika penghasilan Anda kurang dari £50.000, Anda akan dikenakan pajak 10% untuk keuntungan modal hingga £12.300, dan 20% untuk keuntungan modal di atasnya. 

Baca juga:

Jika penghasilan Anda lebih dari £50.000, Anda akan dikenakan pajak 20% untuk seluruh keuntungan modal Anda.

Jika Anda berinvestasi dalam kripto sebagai bisnis, Anda harus membayar pajak pendapatan perusahaan atau Corporation Tax setiap kali Anda menjual, menukar, atau memberikan kripto dengan untung. 

Jika Anda menjual, menukar, atau memberikan kripto dengan rugi, Anda bisa menggunakan kerugian kripto Anda untuk mengurangi pendapatan kena pajak Anda. 

Anda harus melaporkan keuntungan atau kerugian kripto Anda di Company Tax Return saat mengisi formulir pajak tahunan Anda. Anda juga harus menyimpan catatan transaksi kripto Anda sebagai bukti.

Tingkat pajak pendapatan perusahaan atau Corporation Tax adalah 19% untuk semua bisnis, terlepas dari tingkat penghasilan atau jumlah keuntungan kripto mereka.

Beberapa tips dan trik untuk menghemat pajak kripto Anda di Inggris adalah:

• Memanfaatkan bebas pajak keuntungan modal sebesar £12.300 per tahun untuk individu, atau £1.000.000 untuk bisnis kecil dan menengah.
• Menjual kripto Anda yang rugi untuk mengimbangi keuntungan kripto Anda yang lain, atau bahkan keuntungan modal lainnya seperti saham atau properti.
• Menggunakan akun pensiun yang memenuhi syarat, seperti SIPP atau SSAS, untuk berinvestasi dalam kripto, sehingga Anda bisa menunda atau menghindari pajak kripto Anda.
• Menghindari penggunaan kripto untuk pembelian barang atau jasa, karena hal ini dianggap sebagai penjualan kripto yang dikenakan pajak.

Baca Juga: Perpajakan IRS untuk ETF Bitcoin: Panduan Lengkap

Pajak Kripto di Jerman

Di Jerman, Federal Ministry of Finance (BMF) menganggap kripto sebagai unit akuntansi virtual yang setara dengan mata uang asing, sehingga aktivitas kripto dikenakan pajak sebagai keuntungan atau kerugian modal, atau sebagai pendapatan dari perdagangan. 

Ini tergantung pada apakah Anda berinvestasi dalam kripto sebagai individu atau sebagai bisnis, serta lamanya Anda memegang kripto sebelum menjual atau menghabiskannya.

Jika Anda berinvestasi dalam kripto sebagai individu, Anda harus membayar pajak keuntungan modal setiap kali Anda menjual atau menghabiskan kripto dengan untung.

Namun, ada pengecualian jika Anda memegang kripto selama lebih dari setahun, atau jika keuntungan kripto Anda kurang dari €600 per tahun. 

Dalam hal ini, Anda tidak perlu membayar pajak kripto sama sekali. Jika Anda menjual atau menghabiskan kripto dengan rugi, Anda bisa menggunakan kerugian kripto Anda untuk mengurangi keuntungan modal lainnya.

Anda harus melaporkan keuntungan atau kerugian modal Anda di Anlage SO saat mengisi formulir pajak tahunan Anda. Anda juga harus menyimpan catatan transaksi kripto Anda sebagai bukti.

Tingkat pajak keuntungan modal Anda adalah 25%, ditambah 5,5% Solidarity Surcharge, dan mungkin juga Church Tax, tergantung pada agama Anda. Jadi, total pajak keuntungan modal Anda bisa mencapai 28,5%.

Jika Anda berinvestasi dalam kripto sebagai bisnis, Anda harus membayar pajak pendapatan perusahaan atau Corporation Tax setiap kali Anda menjual atau menghabiskan kripto dengan untung, tidak peduli berapa lama Anda memegang kripto tersebut. 

Jika Anda menjual atau menghabiskan kripto dengan rugi, Anda bisa menggunakan kerugian kripto Anda untuk mengurangi pendapatan kena pajak Anda.

Anda harus melaporkan keuntungan atau kerugian kripto Anda di Anlage EÜR saat mengisi formulir pajak tahunan Anda. Anda juga harus menyimpan catatan transaksi kripto Anda sebagai bukti.

Cara Beli Crypto di Bittime

Kamu bisa beli dan jual aset crypto dengan cara yang mudah dan aman melalui Bittime. Bittime adalah satu aplikasi kripto terbaik di Indonesia yang sudah resmi terdaftar Bappebti. 

Untuk bisa beli aset crypto di Bittime, pastikan kamu telah melakukan registrasi dan menyelesaikan verifikasi identitas. Selain itu, pastikan juga kalau kamu punya saldo yang cukup dengan melakukan deposit sejumlah dana ke wallet. Sekadar informasi, minimal pembelian aset di Bittime adalah Rp10.000. Setelah itu, barulah kamu bisa melakukan pembelian aset crypto di aplikasi. Belajar Panduan Lengkap Cara Beli Crypto di Bittime. 

Pantau pergerakan grafik harga Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) dan kripto lainnya untuk mengetahui tren crypto market hari ini secara real-time di Bittime.

Baca juga:

Apa Itu Slippage dalam Kripto

Apa Itu Koin Aset Kripto?

Mengenal Istilah Moon dalam Kripto

Memahami Inflasi dalam Dunia Kripto

DISCLAIMER: Artikel ini bersifat informasi dan bukan merupakan tawaran atau ajakan untuk menjual dan membeli aset kripto apapun. Perdagangan aset kripto merupakan aktivitas beresiko tinggi. Harga aset kripto bersifat fluktuatif, di mana harga dapat berubah secara signifikan dari waktu ke waktu dan Bittime tidak bertanggung jawab atas perubahan fluktuasi dari nilai tukar aset kripto.