Money Transfer License, Legalitas yang Dibutuhkan Setiap Pebisnis

Bisnis pengirim uang perlu memperoleh MTL atau Money Transfer License agar dapat beroperasi secara legal. Apa itu?

Apa Itu Money Transfer License?

Juga dikenal sebagai izin pengiriman uang, Money Transfer License (MTL) dikeluarkan untuk pengirim uang agar mereka dapat menjalankan bisnis secara legal.

Sama seperti kamu memerlukan surat izin mengemudi untuk mengemudikan kendaraan, surat izin pengirim uang juga diperlukan untuk berfungsi sebagai pengirim uang.

Tujuannya adalah untuk membantu pemerintah mencegah kejahatan yang berhubungan dengan uang, seperti pencucian uang.

Ketika pengirim uang memegang MTL, ia harus beroperasi di industri dengan tetap mematuhi hukum.

Biasanya, ini dikeluarkan oleh FinCEN (Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan dari Departemen Keuangan Amerika Serikat).

Untuk memahami siapa yang perlu memperoleh izin pengiriman uang, penting untuk mengetahui siapa pengirim uang itu.

Pelaku pengiriman uang atau usaha jasa uang adalah seseorang yang menjalankan usahanya dalam satu atau lebih kapasitas berikut:

• Menjalankan pertukaran mata uang (baik fiat dan cryptocurrency)
• Periksa pencairan
• Menerbitkan atau menjual cek perjalanan atau wesel

Kewajiban Memperoleh Money Transfer License

Apakah kamu memerlukan Money Transfer License atau tidak tergantung pada apakah kamu dianggap sebagai MSB atau tidak.

Kamu harus memeriksa undang-undang negara untuk memastikan apakah model bisnismu termasuk dalam definisi “bisnis layanan uang”.

Umumnya, jika seseorang menerima uang untuk dikirimkan ke lokasi lain, hal itu dianggap sebagai UMK dan harus melalui perizinan.

Selain itu, suatu bisnis dianggap sebagai MSB jika bisnis tersebut mentransfer uang melalui faks, kawat, gateway pembayaran, dll.

Apakah Mata Uang Digital Membutuhkan MTL?

Beberapa negara, yang melegalkan penjualan aset kripto sebagai bisnis, mengecualikan UMK yang terlibat dalam bidang kripto untuk memperoleh izin pengiriman uang, tapi banyak juga yang tidak melakukan hal tersebut.

Oleh karena itu, Anda harus memeriksa undang-undang negara untuk melihat apakah undang-undang tersebut mengecualikan bisnismu dari perizinan atau tidak.

Baca juga:

Apa Cryptocurrency Money Laundering (CML)?

Apa Itu Moon Bag?

Mengenal SpaceID: Inovasi Identitas Digital di Era Digital

Money Flow Index (MFI): Definisi dan Cara

Apa Itu Decentralized Network?

DISCLAIMER: Artikel ini bersifat informasi dan bukan merupakan tawaran atau ajakan untuk menjual dan membeli aset kripto apapun. Perdagangan aset kripto merupakan aktivitas beresiko tinggi. Harga aset kripto bersifat fluktuatif, di mana harga dapat berubah secara signifikan dari waktu ke waktu dan Bittime tidak bertanggung jawab atas perubahan fluktuasi dari nilai tukar aset kripto.