Money Laundering: Definisi dan Kaitannya dengan Kripto – Bittime

Pernah dengar soal money laundering? Lantas, apa sebenarnya money laundering itu? Mari pelajari bersama.

Mengenal Money Laundering

Money laundering atau pencucian uang adalah teknik yang digunakan oleh bisnis ilegal untuk menyembunyikan uang mereka dari pihak berwenang.

Biasanya, pencucian uang dilakukan oleh mereka yang terlibat dalam penipuan dan kegiatan kriminal lainnya untuk menyembunyikan arus kas dan sumber pendapatan mereka.

Tujuan utama money laundering adalah untuk menyembunyikan uang dari bank dan pihak berwenang dengan menggunakan perusahaan cangkang, bank luar negeri, dan lembaga penipuan lainnya.

Mereka yang terlibat dalam pencucian uang sering kali membeli barang-barang berharga, seperti barang seni dan barang mewah, untuk menghindari keharusan melaporkan uang mereka.

Terkait aset kripto, banyak politisi di seluruh dunia mulai memberi label mata uang kripto sebagai bentuk pencucian uang.

Pada tahun 2021, Presiden Recep Tayyip Erdoğan dari Turki melarang penggunaan aset kripto sebagai sumber pembayaran, dengan alasan kriminalitas dan penipuan.

Undang-undang AML anti-mata uang kripto ini telah muncul di negara-negara lain, seperti Makedonia Utara, Bolivia, dan Aljazair, serta meningkatnya upaya pemerintah untuk mengatur dan membatasi aset kripto.

Namun, nyatanya kripto tidak baik untuk pencucian uang. Cryptocurrency adalah nama samaran dan tidak dianggap sebagai sarana yang baik untuk pencucian uang karena transparansi blockchain, yang merupakan buku besar umum yang tidak dapat diubah yang menyimpan semua transaksi.

Selain itu, banyak bursa kini mulai mewajibkan prosedur KYC (Know Your Customer) untuk mencegah pencucian uang dan aktivitas kriminal lainnya.

Kasus Money Laundering Kripto yang Terkenal

1. BTC-e

Kasus pencucian uang BTC-e melibatkan warga negara Rusia, Alexander Vinnik, dan keterlibatannya dengan situs web, BTC-e, layanan pertukaran bitcoin dan pencucian uang. Vinnik dituduh mencuci lebih dari $4 miliar Bitcoin melalui platform tersebut.

2. QuadrigaCX

QuadrigaCX adalah pertukaran mata uang kripto yang ditutup pada tahun 2019 setelah pendirinya, Gerald Cotten, meninggal secara tidak terduga.

Belakangan terungkap bahwa Cotten telah menggunakan dana pelanggan untuk menutupi kerugiannya sendiri, dan melakukan penyelewengan sekitar $190 juta dalam prosesnya.

Analisis Harga SUI: Bisakah Menyentuh $5?

Apa Itu Dolphin Dalam Crypto?

Apa Itu Decentralized Payment Network?

Apa Itu Decentralized Identifier (DID)?

DISCLAIMER: Artikel ini bersifat informasi dan bukan merupakan tawaran atau ajakan untuk menjual dan membeli aset kripto apapun. Perdagangan aset kripto merupakan aktivitas beresiko tinggi. Harga aset kripto bersifat fluktuatif, di mana harga dapat berubah secara signifikan dari waktu ke waktu dan Bittime tidak bertanggung jawab atas perubahan fluktuasi dari nilai tukar aset kripto.

Terkait dengan