Apa Itu Institutional Investor?

Institutional investor atau investor institusional adalah organisasi atau entitas hukum yang terlibat dalam perdagangan pasar atas nama klien, yang mungkin termasuk investor ritel. Mereka sering disebut sebagai "elephant" pasar saham karena pengaruh besar mereka terhadap harga, melakukan perdagangan dengan volume besar setiap hari.

Peran dan Bagian Investor Institusional di Pasar

Peran dan bagian Institutional investor mengalami pertumbuhan besar dalam dekade terakhir. Saat ini, mereka menguasai lebih dari 70% volume perdagangan hampir semua kelas aset.

Investor ini tidak hanya melakukan perdagangan dengan uang mereka sendiri, tetapi juga menghasilkan keuntungan dari portofolio investasi klien. Perubahan terbaru dalam struktur pasar yang diperkenalkan dengan munculnya perdagangan kuantitatif dan algoritmik semakin menegaskan kebutuhan akan investor institusional.

Mereka mengelola beberapa dana secara bersamaan dan bertindak sebagai wadah investasi yang tergabung. Dengan tim yang terampil mengawasi pergeseran terus-menerus dalam indeks pasar dan menjelaskan fluktuasi pasar, investor institusional lebih terampil untuk bertransaksi saat waktu yang tepat, tanpa terkena risiko yang sama seperti investor ritel.

Dibandingkan dengan investor ritel, Institutional investor adalah navigator instrumen keuangan yang lebih cakap dan berpengalaman. Salah satu keunggulan adalah memiliki analis jual sisi yang memberikan perkiraan konsensus berharga, membantu mereka membuat keputusan yang dapat meningkatkan nilai portofolio dalam jangka panjang.

Investor institusional melakukan perdagangan dalam volume besar sehingga memiliki kemampuan untuk memengaruhi mekanisme penemuan harga dan berkontribusi pada pertumbuhan pasar. Uang yang digabungkan yang diperkenalkan oleh investor ini sangat penting bagi pasar.

Diterima secara umum bahwa Institutional investor, sebagai entitas hukum, kurang cenderung melanggar kepatuhan hukum. Dengan lebih berpengalaman, mereka kurang rentan terhadap risiko dan tahu cara menggunakan perintah stop-loss mereka tepat waktu, meminimalkan kerugian.

Jenis Institutional Investor 

1. Perusahaan Asuransi: Investasi mencakup premi yang tergabung dari berbagai klien sebagai pertukaran atas cakupan kesehatan, dll., dengan klaim yang dibayarkan langsung dari portofolio investasi.
2. Dana Investasi: Ini adalah bentuk investasi yang diversifikasi di mana manajer profesional menangani kelompok investasi, dengan setiap investor kontributor memiliki kepemilikan persentase yang bervariasi. Sering kali dipilih oleh investor pemula, dana investasi biasanya berurusan dengan aset likuid secara berjangka panjang.
3. Hedge Fund: Menggunakan strategi agresif untuk mengalahkan pesaing dan menggunakan leverage maksimal, hedge fund pada dasarnya adalah investasi tergabung di mana manajer bertindak sebagai mitra umum dan investor menjadi mitra terbatas. Aset likuid banyak diperdagangkan dalam hedge fund.
4. Bank: Bank, termasuk komersial dan sentral, berinvestasi atas nama klien mereka, misalnya obligasi, dana ekuitas swasta, dll.
5. Koperasi Kredit: Ini adalah organisasi keuangan yang menawarkan saham yang dapat dibeli dengan tarif yang telah ditentukan oleh anggotanya. Keuntungan diperoleh oleh anggota, yang juga merupakan pemilik organisasi.
6. Dana Pensiun: Ini adalah kumpulan investasi, yang disumbangkan oleh sponsor swasta dan publik yang mencakup masa pensiun para penerima manfaat yang dipilih.

Baca Juga: Apa Itu Bitcoin DApps?

Perbedaan Institutional Investor dan Investor Ritel?

Investor ritel tidak dibatasi oleh aturan tertentu dan dapat memilih untuk berinvestasi dalam portofolio apa pun yang dianggap sesuai. Seorang individu, investor saham kecil, juga dapat fokus pada investasi jangka pendek dengan keuntungan lebih cepat. Sebaliknya, Institutional investor lebih berorientasi pada tujuan dan lebih suka investasi modal jangka panjang.

Investor ritel lebih suka bermain aman. Pasar yang volatile mungkin membuat investor individu takut, tetapi investor institusional yang besar lebih suka memanfaatkan fluktuasi untuk memaksimalkan keuntungan. Navigasi pasar oleh investor institusional diprogram oleh analis jual sisi dan pakar lainnya.

Berbeda dengan investor ritel, investor institusional dapat memperoleh dan mengelola aktivitas pasar yang lebih besar.

Akuisisi aset yang beragam mungkin bagi institutional investor dan tidak mungkin bagi investor ritel. Yang pertama memiliki keuntungan perlakuan pasar preferensial dan regulasi yang lebih longgar dan lebih mampu memperoleh surat berharga asing dan fasilitas lainnya.

Baca Juga:

Apa Itu Cross-Border Trading?

Mengenal Peran Penting dari Collateral Margin

Apa Itu Cross-Chain?

DISCLAIMER: Artikel ini bersifat informasi dan bukan merupakan tawaran atau ajakan untuk menjual dan membeli aset crypto apapun. Perdagangan aset crypto merupakan aktivitas beresiko tinggi. Harga aset crypto bersifat fluktuatif, di mana harga dapat berubah secara signifikan dari waktu ke waktu dan Bittime tidak bertanggung jawab atas perubahan fluktuasi dari nilai tukar aset crypto.