Financial Action Task Force (FATF), Apa Sebenarnya Tugas Mereka?

Financial Action Task Force (FATF), juga dikenal dengan nama Group d'action financière (GAFI), adalah lembaga global yang bertujuan untuk melawan pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CFT).

Didirikan pada tahun 1989 oleh G7, awalnya dengan 16 anggota dan kini telah berkembang menjadi 39 anggota pada tahun 2021. Pada tahun 2001, setelah serangan 9/11, mandat FATF diperluas untuk mencakup pendanaan terorisme.

Apa yang Dilakukan oleh Financial Action Task Force (FATF)?

Financial Action Task Force (FATF) berfungsi sebagai pengawas, dengan cermat memantau pola pencucian uang, perkembangan legislasi, dan inisiatif penegakan hukum baik di tingkat domestik maupun internasional. Tanggung jawabnya juga meliputi menganalisis kepatuhan dan menerbitkan panduan untuk secara efektif melawan pencucian uang.

Menetapkan Standar Global

Pusat dari misi FATF adalah Forty Recommendations on Money Laundering dan Nine Special Recommendations on Terror Financing. Standar ini membentuk kerangka kerja universal untuk tindakan AML/CFT, memungkinkan negara-negara anggota untuk menyesuaikan implementasi mereka sesuai dengan keadaan dan struktur hukum mereka yang unik.

Identifikasi Entitas yang Tidak Kooperatif

Sejak tahun 2010, FATF telah memelihara daftar hitam, yang secara resmi disebut daftar Non-Cooperative Countries or Territories (NCCT). Daftar ini menandai yurisdiksi yang gagal berkoordinasi dalam upaya internasional melawan pencucian uang dan pendanaan terorisme. Kriteria inklusi meliputi enggan berbagi catatan keuangan penting, menahan informasi tentang kepemilikan yang menguntungkan, dan perusahaan cangkang yang umumnya digunakan dalam skema pencucian uang.

Beradaptasi dengan Tantangan Baru

Mengakui lanskap yang terus berubah dari kejahatan keuangan, FATF secara berkala memperbarui panduannya. Pada Juni 2019, FATF memperkenalkan dokumen panduan yang sangat penting yang berjudul "A Risk-based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers (VASPs)". Panduan ini, yang mencakup aturan perjalanan FATF, mewajibkan bursa yang patuh untuk berbagi informasi pengguna di antara mereka.

Selain itu, dengan meningkatnya pentingnya kripto, FATF berkumpul pada akhir Juni 2021 untuk meninjau kembali rekomendasinya tentang aset kripto, mencerminkan komitmennya untuk tetap terdepan dalam menghadapi ancaman dan teknologi baru.

Secara keseluruhan, FATF berfungsi sebagai penopang dalam perjuangan global melawan kejahatan keuangan. Melalui standar yang kuat, pengawasan yang cermat, dan adaptasi yang proaktif, FATF berusaha untuk menjaga integritas sistem keuangan internasional, mendorong transparansi dan akuntabilitas lintas batas.

Baca juga:

Apa Itu Counter-Terrorism Financing (CFT)?

Kenali Piramida dan Skema Ponzi! Apa Bitcoin Termasuk?

Mengenal Co-Signer dalam Multi-Signature Wallet

DISCLAIMER: Artikel ini bersifat informasi dan bukan merupakan tawaran atau ajakan untuk menjual dan membeli aset crypto apapun. Perdagangan aset crypto merupakan aktivitas beresiko tinggi. Harga aset crypto bersifat fluktuatif, di mana harga dapat berubah secara signifikan dari waktu ke waktu dan Bittime tidak bertanggung jawab atas perubahan fluktuasi dari nilai tukar aset crypto.